ІНСТИТУЦІЙНО-ПРАВОВІ АСПЕКТИ СТАНОВЛЕННЯ I РОЗВИТКУ СИСТЕМИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ В УКРАЇНІ
##plugins.themes.bootstrap3.article.sidebar##
Розділ
Ця робота ліцензується відповідно до ліцензії Creative Commons Attribution 4.0 International License.
Ця стаття опублікована відповідно до стандартів відкритого доступу та розповсюджується за ліцензією Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0), яка дозволяє необмежене використання, розповсюдження та відтворення змісту на будь-якому носії, за умови зазначення оригінального автора та джерела.
##plugins.themes.bootstrap3.article.main##
Анотація
Проаналізовано передумови становлення і розвитку фінансового моніторингу в банківському секторі України. Значна увага приділяється нормативно-правовій базі, зокрема, що діяла з початку запровадження національної системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, так і до сьогодні: зазначені ключові зміни в сучасному законодавстві в частині ризик-орієнтованого підходу, кейсового звітування, порогових фінансових операцій, кількості ознак, що підлягатимуть обов’язковому фінансовому моніторингу, визначено суб’єктів державного і первинного фінансового моніторингу, оцінено основні нормативні акти, що регулюють чи регулювали фінансовий моніторинг у банківському секторі. Обґрунтовано, що важливим та продуктивним етапом є період із 2002 року. У той час було розроблено нормативно-правове регулювання у законодавстві України. Розглянуто особливості створення і розвитку Державної служби фінансового моніторингу України, формування та мету впровадження Стратегії розвитку системи запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення на період до 2020 року. З’ясовано вплив міжнародних правових актів / організацій, у тому числі FATF, MONEYVAL, Егмонтська група, Директиви (ЄС) та інші, які застосовували свої заходи впливу на Україну у сфері фінансового моніторингу, цим самим спонукаючи до вдосконалення законодавства на теренах України.
##plugins.themes.bootstrap3.article.details##
Як цитувати
Посилання
Verkhovna Rada Ukrainy. (2020). Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia: Zakon Ukrainy vid 06.12.2019 No 361-IX [On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction: Law of Ukraine of 06.12.2019 No 361-IX]. Vidomosti Verkhovnoi Rady Ukrainy — Bulletin of the Verkhovna Rada of Ukraine, 25. Retrieved March 23, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text [in Ukrainian].
Bysaha, K. V. (2016). Natsionalna systema zapobihannia ta protydii lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia Ukrainy: etapy stanovlennia y rozvytku [National system of prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction of Ukraine: stages of formation and development]. Derzhava ta rehiony. Derzhavne upravlinnia — State and regions. Public Administration, 1, 37—49 [in Ukrainian].
Kabinet Ministriv Ukrainy. (2001). Pro Sorok rekomendatsii Hrupy z rozrobky finansovykh zakhodiv borotby z vidmyvannia hroshei (FATF): Postanova vid 28.01.2001 No1124 [On the Forty Recommendations of the Financial Action Task Force (FATF): Resolution of January 28, 2001 No1124]. Zakonodavstvo Ukrainy — Legislation of Ukraine. Retrieved March 27, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1124-2001-%D0%BF#Text [in Ukrainian].
Natsionalnyi bank Ukrainy. (2002). Pro skhvalennia Metodychnykh rekomendatsii z pytan rozroblennia bankamy Ukrainy prohram z metoiu protydii lehalizatsii (vidmyvanniu) hroshei, otrymanykh zlochynnym shliakhom: Postanova vid 30.04.2002 No 164 (vtrata chynnosti) [On approval of Methodical recommendations on the development of programs by Ukrainian banks to combat money laundering: Resolution of 30.04.2002 No 164 (repeal)]. (2002). Zakonodavstvo Ukrainy — Legislation of Ukraine. Retrieved March 27, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0164500-02#Text [in Ukrainian].
Verkhovna Rada Ukrainy. (2003). Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom abo finansuvanniu teroryzmu: Zakon Ukrainy vid 28.11.2002 No 249-IV (vtrata chynnosti) [On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime or terrorist financing: Law of Ukraine of 28.11.2002 No 249-IV (expiration)]. Vidomosti Verkhovnoi Rady Ukrainy — Bulletin of the Verkhovna Rada of Ukraine, 1. Retrieved March 27, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/249-15#Text [in Ukrainian].
Natsionalnyi bank Ukrainy. (2003). Pro zatverdzhennia Polozhennia pro zdiisnennia bankamy finansovoho monitorynhu: Postanova Pravlinnia vid 14.05.2003 No 189 (vtrata chynnosti) [On approval of the Regulations on financial monitoring by banks: Resolution of the Board of May 14, 2003 No 189 (repeal)]. Zakonodavstvo Ukrainy — Legislation of Ukraine. Retrieved March 27, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0381-03#Text [in Ukrainian].
Verkhovna Rada Ukrainy. (2004). Plenarne zasidannia 16 bereznia 2004 roku [Plenary session on March 16, 2004]. Retrieved March 27, 2021, from https://www.rada.gov.ua/print/1760.html [in Ukrainian].
FATF. (2012). Mizhnarodni standarty z protydii vidmyvanniu dokhodiv ta finansuvanniu teroryzmu i rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia: Rekomendatsii vid 16.02.2012 [International standards for combating money laundering and terrorist financing and proliferation of weapons of mass destruction: Recommendations dated 16.02.2012]. Retrieved March 27, 2021, from http://uainsur.com/wp-content/uploads/2012/04/New_FATF_Standarts.pdf [in Ukrainian].
Verkhovna Rada Ukrainy. (2014). Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia: Zakon vid 14.10.2014 No 1702-VII (vtrata chynnosti) [On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction: Law of 14.10.2014 No 1702-VII (repeal)]. Vidomosti Verkhovnoi Rady Ukrainy — Bulletin of the Verkhovna Rada of Ukraine, 50—51. Retrieved March 27, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18#Text [in Ukrainian].
Kabinet Ministriv Ukrainy. (2015). Pro skhvalennia Stratehii rozvytku systemy zapobihannia ta protydii lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia na period do 2020 roku: Rozporiadzhennia vid 30.12.2015 No 1407-r [On approval of the Strategy for the development of the system of prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction until 2020: Order dated 30.12.2015 No 1407-r]. Zakonodavstvo Ukrainy — Legislation of Ukraine. Retrieved March 27, 2021, from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1407-2015-%D1%80#Text [in Ukrainian].